Menu Górne

Oszczędzanie na rachunkach bankowych i inwestowanie w UK

Poniżej przedstawiamy kilka interesujących naszym zdaniem sposobów oszczędzania i inwestowania pieniędzy w UK. Poniższa lista uwzględnia tylko kilka produktów i nie kompletnym przewodnikiem gdzie lokować pieniądze. Przed ulokowaniem pieniędzy konieczne jest szczegółowe zapoznanie się ofertą (rozmowa z przedstawicielem banku, uważne przeczytanie Terms and Conditions, itp.). Redakcja serwisu Smart Polak nie ponosi odpowiedzialności za decyzje użytkowników portalu i nie gwarantuje korzystnych zwrotów z inwestycji.

 Opis produktuRodzaj produktuAPR*Link
Regular Saver Account Regular Saver AccountAby skorzystać z rachunku Regular Saver musimy najpierw mieć konto zwyczajne konto w banku First Direct (1st account) i wpłacać tam minimum £1000 miesięcznie. Uwaga, za przeniesienie konta do First Direct otrzymamy od banku £125. Po otworzeniu podstawowego konta możemy już uruchomić Regular Saver (możemy zrobić to w banku HSBC, za pośrednictwem telefonu lub online). Deklarujemy jaką kwotę co miesiąc chcemy przelewać na rachunek oszczędnościowy i którego dnia miesiąca nastąpi przelew (standing order). Maksymalna kwota przelewu to £300 miesięcznie czyli w ciągu roku możemy odłożyć £3600. Po zakończeniu roku pieniądze wraz z odsetkami trafią na podstawowe konto. Jeżeli ktoś będzie wpłacać maksymalną kwotę £300 miesięcznie, to po odliczeniu podatku zarobi £93.Rachunek oszczędnościowy z comiesięczną wpłatą (regular saver account)6%Sprawdź
Kid's Regular Saver Kid's Regular SaverRachunek Kid's Regular Saver przeznaczony jest dla osób, które mają konto w Halifax i chcą odkładać pieniądze dla swoich dzieci w wieku od 0 do 15 lat. Działa tak samo jak wcześniejszy rachunek First Direct. Co miesiąc z naszego konta przekazywane są pieniądze poprzez standing order. Minimalna wpłata to £10 maksymalna to £100. Po roku cały wkład wraz z odsetkami trafia do rachunku Young Saver Account skąd można już piniądze wybrać. Aby otworzyć Kid's Regular Saver należy udać się do Halifax (sprawdź tutaj gdzie jest najbliższa placówka). Bank w trakcie otwierania rachunku spyta nas o świadectwo chrztu dziecka (jeżeli urodziło się w UK) lub paszport (Polska).Rachunek oszczędnościowy z comiesięczną wpłatą (regular saver account)6%Sprawdź
123 Current Account Santander 123 Current Account123 Current Account to rachunek bankowy, który płaci do 3% od zgromadzonych na nim wkładów. Dokładnie wygląda to następująco: jeżeli mamy na rachunku powyżej £1000 otrzymujemy 1% APR, jeżeli powyżej £2000 otrzymujemy 2% APR, natomiast od £3000 do £20000, otrzymujemy 3% APR. Za posiadanie rachunku musimy co miesiąc płacić £2 ale jeżeli opłacamy mortgage, council tax, prąd, gaz, wodę, telefon i internet, to otrzymamy cashback, który powinien łatwo przekroczyć tą opłatę.Zwykły rachunek bankowy (current account)do 3%Sprawdź
Zopa ZopaZopa to organizacja zrzeszająca osoby inwestujące i pożyczające pieniądze. Jest to tzw. peer-to-peer lending czyli obrót pieniędzy odbywa się poprzez platformę Zopa bez udziału banku. Możemy inwestować już od £10 funtów, nie ma maksymalnej kwoty, którą musimy wpłacić. Zopa oferuje znacznie korzystniejsze warunki dla inwestorów (w wypadku pożyczenia pieniędzy na 5 lat możemy spodziewać się zwrotu w wysokości 5.1% APR) ale pożyczane pieniądze nie są chronione przez Financial Services Compensation Scheme czyli możemy je stracić. Firma do tej pory radzi sibie bardzo dobrze i w obecnej chwili korzysta z niej ponad 40 000 inwestorów. To nie wszystko, aby uzyskać pożyczkę od Zopa należy mieć dosyć wysoki credit score – firma stara się chronić pieniądze inwestorów przed nierzetelnymi pożyczającymi. Powstał również specjalny fundusz Zopa Safegard, z którego są wypłacane inwestorom pieniądze w wypadku problemu z uzyskaniem należności.peer-to-peer lendingdo 5.1% (5-letnia inwestycja)Sprawdź
Oszczędzanie na rachunkach bankowych i inwestowanie w UK
5 (100%) 1 vote