Czym jest Council Tax? Jak go obniżyć?

W cyklu o świadczeniach pomocowych w Anglii dziś właściwie opiszę kwestie związane z angielskim podatkiem, który nie ma raczej swojego odpowiednika w polskich realiach. Myślę tutaj o Council Tax’ie. Bo choć podatki płacić trzeba, zazwyczaj istnieją sposoby także na ich obniżenie. Zapraszam do lektury i sprawdzenia, czy także i Ty możesz skorzystać z niższego podatku.

Co to jest Council Tax?

Council Tax jest to roczna opłata ustalana przez Twój lokalny council. Można go nazwać podatkiem na rzecz Twojej społeczności – związanym z m.in zapewnieniem bezpieczeństwa, czystości, itp. Dotyczy on wszystkich budynków mieszkalnych, niezależnie czy jest posiadany lub wynajmowany.

Co to jest Council Tax band?

Council tax może się różnić w zależności od regionu, miasta, a nawet dzielnicy. Wartość nieruchomości także ma znaczenie przy ustalaniu stawki. Najczęściej, im mniejsza wartość nieruchomości to mniejszy council tax do zapłacenia.

Podatek nalicza się na osoby mieszkające w nieruchomości. Zatem jeśli wynajmujesz nieruchomość, to kwota jaką zapłacisz będzie naliczona na Ciebie, na Twoją sytuację, a nie właściciela mieszkania. Ma to wpływ, bo można obniżyć kwotę council tax’u w zależności od sytuacji materialnej, o czym w dalszej części tekstu.

W Anglii i Szkocji istnieje 8 Council Tax band. Strefy te oznacza się literami od A do H. A oznacza najtańszą strefę, a H najdroższą. Strefy zostały ustalone w 1991 i nawet nieruchomości wybudowane po tym roku, ich wartość jest ustalana na podstawie ich potencjalnej wartości gdyby istniały w 1991 roku.

W Anglii Council Tax ma następujące stawki:

BandWartość rynkowa nieruchomości z 1 kwietnia 1991 rokustawka 2022-23stawka 2023-24
ADo £40,000£1,106.83£1,174.60
B£40,001 – £52,000£1,291.30£1,370.37
C£52,001 – £68,000£1,475.77£1,566.13
D£68,001 – £88,000£1,660.24£1,761.90
E£88,001 – £120,000£2,029.18£2,153.43
F£120,001 – £160,000£2,398.13£2,544.97
G£160,001 – £320,000£2,767.07£2,936.50
HPowyżej £320,001£3,320.48£3,523.80

Tutaj możesz sprawdzić w jakiej strefie znajduje się Twój dom.

Ile Council Tax’u muszę zapłacić?

Wyliczenie council tax’u zależy od:

  • Wyceny strefy (Council Tax Band), w której mieszkasz.
  • Na ile council wycenia swoje usługi.
  • Twojej sytuacji materialnej.

Kto musi płacić Council Tax

Ten podatek powinna zapłacić każda osoba, która skończyła 18 lat, wynajmuje dom/mieszkanie lub jest jego właścicielem. Niemniej jednak dobrze widzieć, że wycena całego rachunku za Council Tax jest dokonywana na co najmniej 2 osoby dorosłe. Dlatego jeśli tylko ty jesteś traktowany jako dorosły (na potrzeby Council Tax), to możesz ubiegać się o 25 % obniżkę tego podatku. Kto w takim razie nie jest określany dorosłym:

    • Dzieci poniżej 18 roku życia.
    • Osoby na apprentice schemes (na praktykach) – wymagane jest wtedy zaświadczenie że tygodniowe zarobki wynoszą mniej niż £ 195 oraz że praktyki prowadzą do uzyskania kwalifikacji uznawanych przez Office of Qualifications and Examinations Regulation (Ofqual) lub Scottish Vocational Education Council (SVEC).
    • 18 i 19-latkowie kontynuujący naukę w pełnym wymiarze godzin.
    • Uczniowie collegu i studenci uniwersyteccy (w pełnym wymiarze godzin).
    • Osoby poniżej 25 roku życia uzyskujące dotacje z programu Skills Funding Agency lub Young People’s Learning Agency.
    • Osoby ze znaczna umysłową niepełnosprawnością.
    • Opiekunowie, którzy opiekują się osobami, które nie są ich partnerami, małżonkami, dziećmi.
    • Dyplomaci.

Jeżeli Twoja sytuacja się zmieni, tzn. prawnie przybędzie Ci dodatkowa osoba dorosła w domu, musisz zawiadomić o tym urząd, bo to może wpłynąć na wysokość Twojego podatku.

Jak płaci się CT?

Informacje na ten temat znajdziesz w stronie internetowej swoje councilu, a także na rachunku za Council Tax. Przeważnie płatności możesz dokonać bezpośrednio w placówce urzędu, na poczcie lub online. Zazwyczaj ten podatek jest płacony przez 10 miesięcy, od kwietnia do stycznia. Można go jednak wydłużyć o następne 2 miesiące, jeśli rata, którą wyliczyć Ci council jest dla Ciebie zbyt duża.

Co może wpłynąć na Council Tax

W niektórych okolicznościach, Twój dom może zostać przypisany do innej strefy, co będzie wiązało się ze zmianą wysokości Twojego Council Tax. Co to są za okoliczności:

      • Przebudowa Twojego domu np. zburzenie części posiadłości i nie odbudowanie jej, dobudowanie aneksów jako samodzielnych, niezależnych części.
      • Rozpoczęcie lub zakończenie pracy z domu.
      • Znaczące zmiany w Twojej okolicy, jak powstanie nowej drogi.

Aby się upewnić, czy przebudowa Twojego domu może wpłynąć na Twój Council Tax, skontaktuj się z lokalnym VOA office.

Council Tax reduction dla osób o niskich dochodach

Jeśli Twoje dochody są niskie lub dostajesz zasiłki, możliwe, że będziesz mógł skorzystać z Council Tax reduction (określanego też jako Council Tax support). W zależności od Twojej sytuacji Twój rachunek za ten podatek może być obniżony nawet o 100 %. Czyli możesz być całkowicie z niego zwolniony.

Kto może się ubiegać?

Możesz wnioskować o to świadczenie, jeśli:

      • Posiadasz lub wynajmujesz swój dom.
      • Masz niskie dochody.
      • Nie ma znaczenia czy pracujesz.

Natomiast to, ile dostaniesz zależy od:

      • Tego gdzie mieszkasz – każdy council prowadzi swój własny program.
      • Twojej sytuacji – m.in. od dochodu – im większy tym mniejszy będzie benefit; liczby osób mieszkających z Tobą, liczby dzieci, zasiłków jakie otrzymujesz, posiadanych oszczędności, dochodu partnera.

O wniosek pytaj w swoim lokalnym council’u. Bardzo prawdopodobne, że może być on połączony z wnioskiem o Housing Benefit.

Jakie dokumenty potrzebuję dołączyć do wniosku?

Jest tego trochę. Przede wszystkim:

      • Twój Insurance Number. Jeśli go nie masz, konieczne będzie jego wyrobienie.
      • Umowa wynajmu lokalu.
      • Potwierdzenie Twojej tożsamości – w postaci prawa jazdy, paszportu, aktu urodzenia; jeśli składasz wniosek razem z partnerem, on także będzie musiał dołączyć, dokumenty potwierdzające tożsamość; w przypadku dzieci konieczny będzie akt urodzenia.
      • Potwierdzenie Twoich dochodów i oszczędności – takie jak payslip, wyciągi z banku (nawet z ostatnich 12 miesięcy); w przypadku osób samozatrudnionych council przekaże Ci kolejny formularz, na którym będziesz musiał wykazać dochody i koszty, a także ich potwierdzenia – faktury, rachunki, wyciąg z banku, oświadczenie podatkowe.
      • Jeśli mieszka z Wami ktoś dorosły, kto nie jest na Waszym utrzymaniu, to i on będzie musiał złożyć potwierdzenie swoich dochodów.

Jeżeli council uzna Twoje prawo do obniżki Council Tax’u, przyśle Ci uaktualniony rachunek. Do tego czasu musisz jednak płacić podatek wobec dotychczasowej składki.

A jeśli nie mam niskich zarobków? Czy mogę jakoś obniżyć swój Council Tax?

Nawet 400 000 domów w Anglii i Szkocji mogła zostać źle przypisana do strefy podatkowej. W związku z czym mieszkańcy takiej posiadłości mogą płacić niewłaściwy podatek. Dlaczego tak się zadziało? Otóż w 1991 rząd postanowił wprowadzić council tax jako nowy podatek, w związku z czym potrzebował wycen każdej posiadłości w celu przypisania jej do odpowiedniej strefy. Z racji tego, że było to ogromne zadanie, a czasu mało, pracownicy agencji nieruchomości zostali poproszeni o pomoc. Niestety, niektórzy z nich chcąc dość szybko wykonać to zadanie, stosowali wycenię na oko, po prostu przejeżdżając po okolicy i nawet nie opuszczając samochodu. To spowodowało, że wielu domom Council Tax został błędnie naliczony. Jeśli podejrzewasz, że Twój dom jest w wyższej strefie niż powinien być, to możesz ubiegać się o właściwą wycenę i strefy i Council Tax’u. A także refundację nadpłaconego podatku. Ale uwaga, składając taki wniosek, ubiegasz się o ponowną wycenę strefy i podatku, a nie jego obniżenie. Dlatego może się zdarzyć, że podatek może zostać podwyższony. Dlatego najpierw upewnij się, że masz szansę na uzyskanie obniżenia wartości strefy.

Jak sprawdzić, czy mój dom jest we właściwej strefie?

Spytaj sąsiadów – powinniście być raczej przypisany do tej samej strefy, szczególnie jeśli wasze domy są podobnego typu. Ale możesz też to po prostu sprawdzić na stronie internetowej czy dane z Twojego rachunku pokrywają się z oficjalnym danymi. Możesz to zrobić tutaj.

Sprawdź cenę swojego domu w 1991 roku

Dlaczego trzeba cofnąć się aż tak daleko? Bo na podstawie cen z tamtego okresu były ustalane strefy Council Tax’u. I nawet domy, które były budowane później też są do tych stawek porównywane. Teraz ważne pytanie – jak to zrobić?
Na początek musisz wiedzieć, ile Twój dom kosztował. Jeśli jesteś właścicielem, to pewnie wiesz 🙂 Ale jeśli go wynajmujesz, to dane o transakcji i jej wysokości możesz wyszukać na takich stronach jak Zoopla, Nethouseprices, czy Rightmove.

One dają możliwość sprawdzenia poprzednich transakcji. Musisz tylko wpisać adres Twojego domu. Wtedy wyświetlą Ci się odpowiednie dane. Zapisz cenę i datę sprzedaży. Następnie wejdź tutaj i zejdź na dół strony, aż znajdziesz kalkulator wyceny. Wpisz zapisane dane i region UK, w którym mieszkasz. Po zatwierdzeniu przyciskiem „Calculate” otrzymasz informację, do jakiej strefy powinien zostać zaklasyfikowany Twój dom w 1991 r.

Te dane są na Twój prywatny użytek. Mają Ci przede wszystkim pokazać, czy masz podstawy ubiegać się o zwrot nadpłaconego council tax. I trzeba wspomnieć, że są to raczej nie są dokładne dane, lecz jedynie oszacowania.

Jeśli z takiej analizy okazało się, że płacisz Council Tax wg większej stawki niż podobne domy w sąsiedztwie, to upewnij się, czy nie jest to związane np. z przebudową samego domu – o czym pisałam wyżej. Bo to też mogło wpłynąć na zmianę Twojej Council Tax band.

Challenge swój Council Tax

Gdy jesteś przekonany, że strefa podatkowa została źle przypisana do miejsca, w którym mieszkasz, to masz prawo “challenge” swój Council Tax band. Czyli rozpocząć procedurę ponownej wyceny strefy podatkowej Twojego domu. Możesz to zrobić:

  • Dzwoniąc do biura Valuation Office Agency 0300 0501 501
  • Wypełniając formularz i wysyłając go do Twojego lokalnego biura VOA
  • Lub internetowo – po sprawdzeniu swojej council tax band na tej stronie , klikasz na adres swojego domu, pokaże Ci się strona z informacjami na temat domu, w którym mieszkasz. Link “Do you think this Council Tax band is wrong?”, który się tam znajduje pozwoli Ci na rozpoczęcie złożenia wniosku.

Nie mam niskich zarobków, mój dom jest we właściwej strefie Council Tax, czy istnieje jeszcze jakiś sposób na obniżenie tego podatku

Raczej nie. Przynajmniej ja nic innego nie znalazłam.

Podsumowanie

I właściwie to już tyle w temacie tego podatku. Jak widać, w niektórych przypadkach da się go nieco obniżyć. Choć może to wymagać nieco zachodu, związanego ze sprawdzeniem Council Tax band. Zdecydowaną korzyścią jest jednak w takim przypadku możliwość zwrotu poniesionych niesłusznie kosztów. Jak wynika z danych strony Money Saving Experts, niektórzy podatnicy odzyskali nawet kilka tysięcy funtów. Czy ty też będziesz wśród nich?

5/5 - (3 votes)

10 komentarzy do “Czym jest Council Tax? Jak go obniżyć?”

  1. Witam.
    Bedziemy wraz z mężem i 15 letniem dzieckiem wynajmować dom przez agencję nieruchomości na kim spoczywa obowiązek powiadomienia Councilu ?? Czy Council sam wyliczy i przyśle druki do opłacenia podatku ? Pozdrawiam

    Odpowiedz
    • Witaj Mariola, wydaje mi się, że agencje raczej same zawiadamiąją Council o nowych lokatorach. Aby upewnić się, zapytaj swoją agencję o to lub sama zgłoś się do Councilu. A urząd sam wyśle Ci rachunek do zapłacenia. Pozdrawiam

      Odpowiedz
      • Agencje same sie takimi sprawami nie zajmuja. Zawsze wynajmujący musi sam zalatwic zgloszenie council tax, gazu/pradu, wody, mediow i electoral roll (jesli chce sie na nim znalezc).

        Odpowiedz
        • Akurat w przypadku mojego szwagra było tak, że agencja sama go do councilu zgłosiła. Zdecydowanie bezpieczniej jednak samemu takich spraw pilnować.

          Odpowiedz
  2. Witam serdecznie
    Jeśli rozpoczynam wynajmowanie pokoju od Lanlorda, który wynajmuje mieszkanie od ang wlaściciela, to kto powinien zawiadomić Council? Ja czy landlord? Mieszkam rok czasu w mieszkaniu, zacząłem starać się o mieszkanie z Councilu ale nie odnotowano mojego zamieszkania przez ten czas 🙁

    Proszę o podpowiedź

    Odpowiedz
    • Witaj Janek, z informacji,które znalazłam- znajdziesz je tu, wynika, że to na landlordzie spoczywa obowiązek poinformowania Councilu. Pozdrawiam

      Odpowiedz
  3. Mam koleżankę mieszkającą 500m ode mnie obie mamy band A, ona ma większy dom większy ogród i 3 dzieci – (wiec produkują wicej śmieci ).
    Więc dlaczego ona ma niższy cancil tax jak ja ?? Czy to możliwe?

    Odpowiedz
    • Witaj Sylwia, dzieci do wyliczenia Council Taxu nie są uwzględniane. A skoro macie tę samą band, to raczej płacicie taki sam podatek. Trudno mi dokładniej się wypowiadać, bo to może zależeć od różnych rzeczy. Możliwe, że po prostu pomimo różnicy w domach, wpadacie w te same widełki wyceny nieruchomości. Pozdrawiam

      Odpowiedz

Dodaj komentarz