Jak otworzyć Personal Tax Account i dlaczego warto to zrobić?

Wydaje mi się, że całkiem spora grupa Polaków mieszkających w UK nie wie o Personal Tax Account. Jest to specjalne konto, które umożliwia sprawdzenie własnej sytuacji podatkowej oraz dostępu do niektórych świadczeń. Postanowiłem napisać dzisiaj krótki artykuł, aby zachęcić naszych czytelników do uruchomienia tego konta. Zdaję sobie sprawę, że kwestie podatków i zasiłków nie należą do interesujących, ale wiedza na ten temat może nam pomóc w poprawieniu naszej sytuacji finansowej. W dzisiejszym wpisie dowiesz się, czym jest Personal tax account, jak otworzyć to konto i dlaczego warto to zrobić.

Podzielę go na dwie części, w pierwszej opiszę jakie kroki musimy podjąć, aby otworzyć to konto, w drugim, dlaczego warto to zrobić.

Jak otworzyć Personal tax account?

Mam pewien kłopot z dobrym opisaniem tego procesu, ponieważ już kilka lat utworzyłem to konto i nie mogę zaprezentować wszystkich kroków. Postaram się jednak przekazać jak najwięcej informacji.

Aby utworzyć konto, musimy odwiedzić stronę: Personal tax account: sign in or set up i kliknąć zielony przycisk Start now.

Po kliknięciu zielonego przycisku, system poprosi nas o zalogowanie się poprzez Government Gateway User ID. Jeśli miałeś/aś wcześniej styczność z jakimikolwiek usługami rządowymi dostarczanymi on-line, prawdopodobnie masz już ten login. Jeżeli nie, najpierw będzie trzeba założyć konto Government Gateway. Wtedy należy kliknąć „Create sign in details” i podać odpowiednie dane, takie jak imię, nazwisko, Email oraz numer telefonu. Dopiero po tym, po uzyskaniu Government Gateway User ID i hasła, należy się za ich pomocą zalogować do Personal Tax Account. Wtedy będziemy musieli przejść pewien proces weryfikacji – podać swój National Insurance Number oraz załączyć zdjęcie dowodu lub prawa jazdy. Jako ciekawostkę mogę dodać, że tutaj to właśnie numer NIN gra kluczową rolę. Dzięki temu, że konto Government Gateway jest z nim połączone, system po stworzeniu konta od razu będzie miał dostęp do informacji o twoich podatkach.

Może się zdarzyć, że system będzie wymagał dodatkowej weryfikacji za pomocą danych z payslipów lub numery PAYE, ale jest to raczej rzadkość. W większości przypadków procedura powinna zamknąć się na podaniu National Insurance Number i potwierdzeniu tożsamości.

W tym miejscu warto wspomnieć, że rząd UK zapowiedział, że do 2026 roku chce zintegrować wszystkie usługi publiczne online z GOV.UK One Login. Jest to już po części działający system, który będzie umożliwiał logowanie się do wszystkich systemów rządowych, w tym Personal Tax Account za pomocą jednego loginu. Government ID ma z czasem zupełnie zniknąć za sprawą One Login, więc prawdopodobnie niedługo do PTA również będzie można się logować przez właśnie ten system.

Dlaczego warto mieć Personal tax account?

Jeżeli udało nam się uruchomić konto, to po zalogowaniu będziemy mieli dostęp do wielu ważnych informacji. Znajdują się one w panelu głównym (Account home).

Jak widać, możemy sprawdzić, jak wygląda nasza sytuacja jeśli chodzi o różnego rodzaju świadczenia (Child Benefit, Marriage Allowance) oraz ulgi podatkowe (jeśli jakieś nam przysługują). Jeśli jesteśmy zobowiązani do rozliczania się z podatków, np. mamy dodatkowy dochód, albo prowadzimy działalność gospodarczą, możemy również rozpocząć ten proces z panelu głównego (link Complete your tax return). Możemy sprawdzić jakie podatki zapłaciliśmy w poprzednich latach i czy nie musimy dokonać jakiejś nowej wpłaty. W jednym miejscu są również do pobrania wszystkie formularze potrzebne do składania deklaracji podatkowych i wniosków.

Chyba najbardziej interesujące informacje są w sekcjach National Insurance oraz Pension. Możemy upewnić się na przykład, że w każdym roku odprowadziliśmy właściwe składki National Insurance, czyli że lata te będą wliczone do naszej emerytury (View gaps in your record). Możemy sprawdzić również, kiedy otrzymamy państwową emeryturę i jakiej będzie ona wysokości. W moim wypadku będzie to 67 rok życia, kiedy otrzymam kwotę £168.60 tygodniowo. Wiedząc o tym, jeżeli nie chcę pracować do 67 roku życia, powinienem pomyśleć o jakiejś dodatkowej, prywatnej emeryturze (niektórzy czytelnicy mają emerytury pracownicze, ja prowadząc firmę jednosobową, muszę sam o to zadbać).

Niewykluczone, że w kolejnych miesiącach i latach będziemy mieli dostęp do większej liczby usług i informacji. Rząd pracuje, zdaje się, nad nowymi rozwiązaniami. Reasumując, wydaje mi się, że uruchomienie tego rachunku i sprawdzanie przynajmniej raz w roku co się z nim dzieje, jest dobrym pomysłem, ponieważ uzyskujemy w ten sposób więcej informacji o naszej sytuacji i możemy podjąć lepsze decyzje.

To właściwe wszystko tym razem. Mam nadzieję, że ten wpis jest wartościowy i zachęcił Was do zainteresowania się swoją sytuacją finansową. Jak zawsze zachęcam do komentowania wpisu i zadawania pytań.