Jak inwestować w złoto w UK?

Dzisiejszy wpis jest dla Polaków mieszkających w UK, którzy mają trochę gotówki i chcą ją zainwestować w złoto. Sprawdzimy w jaki sposób mogą to zrobić i jakie są plusy każdego z istniejących rozwiązań.

Inwestorzy różnią się w opiniach co do tego, czy w ogóle warto inwestować w ten cenny metal. Zwolennicy najczęściej kupują złoto, by chronić swój kapitał w sytuacji zawirowań na rynku, niepewnej sytuacji gospodarczej czy społecznej. Przeciwnicy trzymają się od złota z daleka wskazując na historyczne dane świadczące, że złoto to kiepski „investment” (trzeba tu jednak dodać, że i złoto miało złote okresy wzrostów np. 2005 – pierwsza połowa 2011 roku).

Moim zadaniem w tym wpisie nie jest rozstrzygnięcie tego sporu. Prawdę mówiąc nie za bardzo się orientuję i zwyczajnie nie wiem czy warto obecnie kupować złoto. Napiszę jednak kilka słów, w jaki sposób możemy to zrobić. Zanim to nastąpi, sprawdźmy szybko dwa wykresy światowych cen złota w okresie 5 i 15 ostatnich lat. Być może przydadzą się one przyszłym inwestorom i podpowiedzą co robić. Oba okresy ukazują tendencję wzrostową, ale jak widać zdarzają się też momenty spadkowe. Pewnym jest, że przez ostatnie lata cena złota bije rekordy. Czy warto jest teraz kupować? to musicie ocenić sami:

Sposoby inwestowania w złoto w UK

1. Gold exchange-traded funds (ETFs)

ETFs to specjalne fundusze, których zadaniem jest podążanie czy kopiowanie ceny złota na światowych rynkach. Niektóre z nich kupują fizyczny kruszec, inne śledzą cenę złota przy użyciu tzw. derywatyw. Fundusze te możemy kupić w domach maklerskich (stockbrokers) i u brokerów inwestycyjnych (investment brokers).

Przed inwestycją warto sprawdzić, czy fundusz kupuje fizycznie złoto czy nie. Te i inne ważne informacje odnajdziemy w prospekcie funduszu. Popularnymi ETF’sami inwestującymi w złoto są: Gold Bullion Securities (roczna opłata 0.40%) oraz iShares Physical Gold (opłata 0.12%). Zaletą tego sposobu inwestowania są niskie koszty obsługi funduszu. Oczywiście w tym modelu nasze zyski są ściśle powiązane z ogólnym trendem na rynku: aby zyskać musimy kupić złoto taniej i sprzedać je po jakimś czasie drożej.

2. Unit trusts

Drugą opcją stojącą przed inwestorami w złoto w UK jest skorzystanie z tzw. unit trusts. Są to aktywnie kierowane fundusze, które kupują zarówno sam kruszec jak i akcje kopalń złota. Evy Hambro, który nadzoruje BlackRock Gold & General (opłata roczna 1.75%) jest uważany za jednego z najlepszych managerów specjalizujących się w inwestycjach w złoto.

Inne podobne fundusze to: S&W Global Gold & Resources (opłata 0.78%) oraz Investec Global Gold (0.87%). Plusem inwestycji w unit trusts jest aktywna rola managera. Płacimy tutaj wyższe prowizje, ale jest szansa, że doświadczony manager zauważy na rynku okazje i że nasze koszty zwrócą się z nawiązką.

Wybierając tą drogę pamiętajmy, że nawet najlepszy manager nie odwróci niekorzystnego trendu: fundusz zyskuje, jeżeli cena złota na światowych rynkach idzie w górę. Jeżeli cena złota spada spada, jednostki uczestnictwa (units) również lecą w dół, a my tracimy pieniądze.

3. Fizyczny zakup złota

Wiele osób preferuje jednak bezpośredni zakup samego kruszcu i składowanie go w bezpiecznych sejfach firmy pośredniczącej w transakcji albo fizyczne posiadanie go we własnym domu lub innym miejscu. Pierwsza droga, czyli zakup i składowanie u firmy, możliwa jest do realizacji poprzez BullionVault.

Zaletą tego sposobu jest to, że za pośrednictwem firm możemy kupić złoto (lub srebro) w niskich cenach i składować je w wybranym przez nas bezpiecznym skarbcu. Do wyboru mamy kilka miast: Zurich, Geneva, London, New York, Singapore, każdy skarbiec jest chroniony i ubezpieczony od kradzieży. Zobaczmy spot reklamowy Bullion Vault:

Druga droga to zakup złota i trzymanie go w domu lub bankowej skrytce. Plusem tego rozwiązania jest fakt, że nad nabytym złotem mamy bezpośrednią kontrolę bez udziału osób trzecich. Sami decydujemy czy, kiedy, za jaką cenę i komu sprzedamy nasze złoto. Nie musimy właściwie w ogóle złota sprzedawać, możemy je przekazać przyszłym pokoleniom jako część spadku. Minusami osobistego gospodarowania złotem są zagrożenie utraty kruszcu i koszty związane z jego bezpiecznym składowaniem.

Gdzie kupić złoto w UK?

Jest kilka możliwości, ale zanim je wymienię, krótka uwaga. Nasze zakupy powinny ograniczyć się do markowych sztabek i monet bulionowych. Tych ostatnich nie należy mylić z monetami numizmatycznymi, które są zbierane przez kolekcjonerów i mają wartość … kolekcjonerską :) Bulion to nic innego jak czyste złoto w miłej dla oka postaci. O jego wartości stanowi waga, a nie rzadkość czy unikalność, jak w wypadku monet kolekcjonerskich. Oto kilka miejsc gdzie w UK możemy kupić takie monety bulionowe i sztabki:

• Bullion by Post
• Coin Invest
• UK Bullion

Jakie monety i sztabki kupować?

• Sovereign – moneta z Wielkiej Brytanii występująca w jednym rozmiarze – niespełna ćwierć uncji, dobra do małych inwestycji. Próba 0.917 (22 karaty)
• Krugerrand – bardzo popularna moneta, stop 0.917 (22 karaty)
• American Eagle – amerykańska moneta o stopie 0.917 (22 karaty)
• Maple Leaf – kanadyjski liść klonu, 24 karaty – 0.9999

Jeśli chodzi o sztabki, to zaleca się zakup sztabek wybitych przez znanych światowych producentów: Heraeus, PAMP i Umicore. Co lepiej kupować monety czy sztabki? Znawcy tematu twierdzą, że łatwiej sprzedać monety bo z reguły są mniejsze. Jeżeli więc zależy Ci na szybkiej sprzedaży złota, wybierz właśnie je!

To wszystko tym razem, mam nadzieję, że wiecie już gdzie kupić złoto w UK i jaka jest cena złota. Jeżeli masz jakieś pytania dotyczące inwestowania w UK, w złoto lub niekoniecznie w złoto, skorzystaj proszę z komentarzy poniżej.

Korzystając z okazji polecam osobom nie bojącym się ryzyka mój nowy artykuł na temat inwestycji w Bitcoin: kryptowaluty jak zacząć.