Nie trzymaj pieniędzy na lokacie

Od razu powiem, że odkładanie pieniędzy na lokacie w Wielkiej Brytanii może okazać się niezbyt dobrym pomysłem. Dlaczego? Ponieważ obecnie w UK są bardzo niskie stopy procentowe i inwestując pieniądze w lokatę, może okazać się, że nasza inwestycja nie pobije inflacji. Ta ostatnia w ostatnich miesiącach wynosi około 2.2%-2.5% w skali roku i tyle też możemy uzyskać na najlepszych lokatach (jeżeli mamy £2,000 i więcej to na lokacie jednorocznej w United Bank UK możemy zarobić 2.55%).

Co w tej sytuacji robić? Należy poszukać lepszych inwestycji, które pozwolą nam osiągnąć większy zwrot. Więcej informacji o różnego rodzaju sposobach inwestowania i pomnażania oszczędności (ISA, stocks and shares, bonds) możecie poznać na stronie www.moneysupermarket.com/savings. Przed podjęciem decyzji, nie zapomnijcie zapoznać się z ryzykiem jakie niesie ze sobą lokowanie pieniędzy, w niektóre z opisanych tam produktów.

Jest jeszcze jeden dobry sposób uzyskania dobrego zwrotu z zainwestowanych pieniędzy, z którego ja chętnie korzystam. Jest to otwarcie tzw. regular saver account a więc rachunku oszczędnościowego, przypisanego do naszego normalnego konta bankowego, na który co miesiąc wpływa zadeklarowana kwota. Jeżeli jesteście klientami First Direct, to możecie skorzystać z regular saver account i otrzymać 8% od wpłacanych pieniędzy. Przy otwarciu rachunku dokonujemy pierwszej wpłaty, od £25 do £300, natomiast później, co miesiąc z naszego podstawowego konta przelewana jest (przez tzw. standing order) ustalana kwota (maksymalnie £300). Po roku rachunek regular saver jest zamykany i cała kwota wraz z odsetkami wraca na nasze konto. Więcej informacji o tej formie inwestycji uzyskacie pod tym adresem: www1.firstdirect.com/1/2/savings/regular-savings-account.

Jeżeli nie możecie z jakiś powodów otworzyć rachunku First Direct (np. zarabiacie mniej niż £1500), to dobrym rozwiązaniem jest otworzenie zwykłego konta w HSBC i dostęp do regular saver account 4% (6% dla klientów Premier i Advance) . Więcej informacji o tym rozwiązaniu możecie przeczytać tutaj: www.hsbc.co.uk/1/2/savings-accounts/regular-savings-accounts. W obu tych wypadkach będziecie musieli od uzyskanej kwoty zapłacić podatek ‘Belki’ ale i tak pobijecie inflację. Poza tym, ponieważ wasze pieniądze są chronione przez FSCS (Financial Services Compensation Scheme), możecie mieć pewność, że nigdzie nie zginą.

Jeżeli znacie jakieś inne sposoby inwestowania, podzielcie się nimi proszę w komentarzach.

Komentarze są wyłączone.