Uwaga okazja! Przejdź do nowego banku i zgarnij bony o wartości £220!

Krótki wpis na piątkowy wieczór na temat aktualnej promocji bankowej, dzięki której w ciągu 12 miesięcy możesz otrzymać bony na zakupy o wartości aż £220.

Banki w Wielkiej Brytanii ostro walczą o nowych klientów i sądząc po tym co dzieje się na rynku, jednym z najskuteczniejszych sposobów na ich przyciągnięcie jest zaoferowanie wyższego oprocentowania na koncie albo jakiegoś super „bonusu”. Do Halifax-u, First Direct, TSB, Clydesdale i Yorkshire Bank, które nagradzają nowych klientów gotówką, dołączył właśnie M&S Bank. Tym razem za otworzenie M&S Current Account nie otrzymamy jednak pieniędzy ale bony na zakupy w sklepach Marks & Spencer.

Pierwszą Gift card o wartości £100 możemy zdobyć przenosząc swoje konto za pośrednictwem Current Account Switching Service. Jest to usługa polegająca na zamknięciu starego konta i przeniesieniu wszystkich płatności direct debit i standing order na nowy rachunek. Cały proces przebiega zwykle bardzo sprawnie i trwa nie dłużej niż 7 dni roboczych. Jedyną rzeczą, o której musimy pamiętać jest poinformowanie swojego pracodawcy o zmianie konta, tak aby pieniądze z wypłaty bez przeszkód tam trafiły. Pamiętajmy również, że dodatkowym wymogiem otrzymania nagrody £100 jest posiadanie na koncie dwóch aktywnych płatności direct debit.

To nie koniec dobrych wiadomości od M&S Bank. Jeżeli w ciągu kolejnych 12 miesięcy korzystania z konta uda nam się wpłacać na nie co miesiąc £1,000, każdego miesiąca uzyskamy dodatkowe doładowanie gift card o wartości £10. W sumie więc w ciągu pierwszego roku od przeniesienia rachunku suma nagród, które otrzymamy ma równowartość £220, co jest jedną z najlepszych obecnie ofert na rynku.

Czy rzeczywiście warto otworzyć konto w M&S Bank?

Wydaje mi się, że jak najbardziej jest to dobra oferta, zwłaszcza jeśli nasz obecny bank zapomina o starych klientach i nie oferuje niczego „ekstra”. Wypełnienie aplikacji online trwa zaledwie kilka minut i w rezultacie otrzymujemy nagrody o wartości £220. Kto zarabia £220 w kilka minut? Chyba niewiele osób. Nawet jeśli same bonusy nie są dla nas najważniejsze, to sam rachunek M&S Current Account wygląda bardoz przyzwoicie. Jego prowadzenie jest bezpłatne, od razu otrzymujemy overdraft w wysokoci £500 (pożyczenie pierwszych £100 bez odsetek). Mając to konto możemy dodatkowo skorzystać ze świetnego M&S Monthly Saver, jest to konto typu regular saver z wysokim oprocentowaniem 6%, na które co miesiąc możemy przekazywać do £250.

Podsumowując, jeżeli nie jesteś zadowolony/zadowolona ze swojego banku, albo chcesz zwyczajnie zgarnąć bony o wartości £220, ta oferta jest dla Ciebie 🙂 Więcej informacji o tej promocji i możliwość wysłania formularza zgłoszeniowego, po kliknięciu na link poniżej. Niestety nie wiem jak długo potrwa ta promocja, osoby zainteresowane raczej powinny się pośpieszyć.

Otwórz M&S Bank Current Account

Mam nadzieję, że zainteresowała Cię ta oferta, skorzystasz z niej i zgarniesz nagrody. Jeżeli masz dodatkowe pytania dotyczące tej promocji, albo chcesz podzielić się informacjami na temat tego i innych rachunków bankowych w UK, skorzystaj proszę z komentarzy poniżej.

13 odpowiedzi do Uwaga okazja! Przejdź do nowego banku i zgarnij bony o wartości £220!

  1. pieniądze w uk 15 stycznia 2016 o 19:51 #

    Kiedy przenosiłem w maju zeszłego roku konto do halifax pytałem się o sprawy związane informowaniem pracodawcy i powiedzieli że sami się tym zajmują i tak też się stało , może w tym przypadku również jest tak samo .

    • Paweł Kłosiński 15 stycznia 2016 o 20:04 #

      O świetnie, nie wiedziałem, że to już robią, jeszcze lepiej 🙂 Pozdrawiam.

    • Dawid 24 stycznia 2016 o 19:58 #

      Przeniosłem też konto do Halifax-u i też mi potwierdzili, że poinformują mojego pracodawce o zmianie banku i co?
      Dupa… Pracodawca szukał mnie po hali bo dzwonili z biura, że przelewu nie mogą zrobić na moje konto. Ps. Mam konto w Halifax 6 miesiecy po jakim czasie mogę zmienić bank na nowy?

  2. brutus65a 16 stycznia 2016 o 05:17 #

    Pytanie …. jaki jest minimalny przewidywalny dochód miesieczny w M&S Bank ? by miec konto w tym banku ?

    • Konie 20 marca 2016 o 10:19 #

      100£

  3. Krzysztof 16 stycznia 2016 o 14:58 #

    Mam pytanie dotyczące First Direct – czy ktokolwiek spotkał się z tym, że wszystkie kopie muszą być atestowane? Dostałem taką informację:

    „**All documents must be:
    – certified, signed and dated by one of the following:
    A Solicitor, Lawyer, Licenced Conveyancer, Barrister, Commissioner For Oaths, Chartered Legal Executive, Notary, Chartered Accountant, Member of Parliament, Member of the Judiciary, Independent Financial Advisor, Dentist, Medical Doctor, Nurse, Optician and Pharmacist.”

    O ile kusi mnie to promocyjne 125GBP, to nie uśmiecha mi się papierologia z tym związana. Szczególnie, że potwierdzenie kopii na pewno będzie mnie coś kosztować. Pawle, masz jakieś rady jak się za to zabrać?

  4. edyta 16 stycznia 2016 o 21:44 #

    🙁 nie moge przeniesc konta bo nie mam tel domowego? nie wierze… 🙁

    • Paweł Kłosiński 17 stycznia 2016 o 21:14 #

      Hej Edyta, ja też, próbowałaś wpisać numer komórki?

  5. Aga 20 stycznia 2016 o 23:54 #

    Bonusowe M&S gift cards są tylko do wykorzystania w sieci sklepów M&S?

  6. staffordshire 21 stycznia 2016 o 00:49 #

    Chciałbym tylko zaznaczyć, że każde przeniesienie konta wpływa negatywnie na nasz creditscore.
    Robiłem to na expirian i nawet przeniesienie konta z Barclays do Halifax widziałem, robiłem to z pół roku temu, a na wyniku było to jako minus, który wpłynął na moją złą zdolność kredytową.
    Zależy mi na dobrej zdolności kredytowej, poprawiam sobie creditscore jak tylko mogę, czyli rejestracja w wyborach, wyrobienie karty kredytowej ( Capital One – tam najłatwiej dostać ze słabą zdolnością ) rachunki płacone na czas, mieszkanie wynajęte z agencji, aby były rachunki do płacenia. I to niestety nie wystarcza, sprawdziłem credit score po pobycie 2 lat w UK i wyszło słabo, ponieważ moja średnia wszystkich kont bankowych otworzonych w uk to 6 miesięcy. Wszystko przez to, że byłem zachłanny na promocje TSB 6f miesięcznie za wpłatę 500f i 2000f na koncie + 125f za przeniesienie konta do Halifax. Gdyby nie to dostał bym spokojnie kartę kredytową od Lloyds, zachciało mi się wiele kont. Z upływem czasu powiem – zarobiłem max 200f w rok – nie warto. Teraz nie dostanę kredytu, a gdybym dostał byłbym do przodu 300f każdego miesiąca, a tak muszę płacić rent 430f miesięcznie jeszcze kilka lat.
    Nie kalkuluje się to wcale. A więc jeśli myślicie o nieruchomości w UK to uważajcie z przenosinami kąt i wyłudzaniem promocji. Jest to ok, jeśli się nie myśli poważnie o kredycie.

    • Paweł Kłosiński 21 stycznia 2016 o 10:21 #

      Hej, myślę, że jesteś trochę przewrażliwiony na tym punkcie i że twoja niższa zdolność kredytowa wynika z niedługiego pobytu w UK a nie innych czynników. Tworzone przez rząd prawo wymusza konkurencję wśród banków, jesteśmy wprost zachęcani do szukania najlepszych rozwiązań. Sam mam chyba kilkanaście kont, dostałem kredyt hipoteczny bez żadnych problemów, bo nie ma aż tak wielkiego znaczenia ile masz rachunków. Bank zainteresowany jest głównie ceną nieruchomości, wielkością Twojego depozytu i Twoimi zarobkami a nie tym czy masz dwa czy trzy konta bankowe. Zmiana rachunku być może wpływa odrobinę negatywnie na credit rating ale jest to wpływ krótkotrwały.
      Jeżeli nadal się tego obawiasz, zamknij rachunki, z których nie korzystasz, odczekaj pół roku i zobacz co się stanie. Moim zdaniem jeżeli Twoja sytuacja finansowa jest dobra i stać Cię na dom, absolutnie nie będzie problemów z uzyskaniem kredytu.

      • staffordshire 1 lutego 2016 o 22:42 #

        Mylisz się, mam ponad 50% wkładu własnego, rachunki płacone zawsze na czas, od 2 lat ciągły przychód.
        Narzeczona ma taką samą sytuacje. Przy sprawdzeniu Credit Score negatyw przez to, że średni wiek kont jest słaby. Jest słaby ponieważ wiele kont otwieranych w ostatnim czasie. Brokerka wysyłała kilka wniosków o kredyt, próbowała na dwie osoby, następnie mnie i narzeczoną z osobna. Mamy odmowę za każdym razem.
        Jeśli ktoś myśli o kupnie domu to nie warto korzystać z takich promocji. Doświadczyłem to na własnej skórze.

  7. pieniądze w uk 21 stycznia 2016 o 18:47 #

    pozwolę sobie zacytować sam siebie 🙂

    „Decyzje kredytowe podejmowane są w oparciu o 3 czynniki: Credit Score , dane z naszej aplikacji (czyli nasze zarobki ,deklarowane koszty,obecne zadłużenie itp ) oraz historie współpracy którą mieliśmy z danym bankiem . Każda instytucja podejmuje je w sposób niezależny i poufny ”

    Jak sam widzisz dane zamieszczone w raporcie nie są kompletne i nie opisują w 100% twojej sytuacji finansowej to po pierwsze , po drugie każdy bank oprócz danych z agencji używa jeszcze własnych systemów scoringowych . Po trzecie – a wynika to z powyższych informacji to że jeden bank cię odrzuci nie oznacza że odrzuci cię każdy . Najlepiej spytać mortgage advisor-a o to gdzie aplikować w danej sytuacji i on powinien takie rzeczy wiedzieć . Przygotować 3 aplikacje do banku w którym mamy największe szanse dostać kredyt , do banku gdzie jest najlepsza oferta i trzecia do któregoś pośrodku . Otwarcie nowego konta oczywiście wpływa źle na nasz credit score ale jeżeli nie planujemy aplikacji o mortgage w ciągu najbliższych 12 miesięcy to nie ma sobie co tym głowy zaprzątać .

    uszy do góry 😛 i pozdrawiam